财富管理转型思路逐步清晰 多家券商公布核心打法

上证报中国证券网讯 财富管理转型进入下半场，各家券商都在求新求变。近日，在复旦管院举行的一场以券商财富管理转型为主题的实务交流会上，60家券商的业务负责人齐聚一堂，共同探讨财富管理转型的实践情况和未来机遇。

银河证券年初宣布经纪业务全面转型财富管理，还与阿里、腾讯合作在金融科技上不断加码。银河证券经纪业务财富管理总部负责人梁纯良指出，券商有三大突破口：一是以专业策略交易创新为突破口，发展交易型财富管理；二是以财富账户创新为突破口发展配置型财富管理；三是以总部销售交易创新为突破口发展定制型财富管理。

具体而言，对于交易型客户，券商要为其专业核心竞争力赋能，利用金融科技满足其对于交易平台的要求。对于配置型客户，券商则可以分账户签约服务，实现其不同人生目标，如子女教育、养老理财等。对于私行型和总部型的高端客户，券商则应该集合资源，根据具体需求，为客户提供类似科创板打新、境外投资等多种定制化服务。

山西证券财富管理总部总经理韩丽萍认为，中小券商谋求差异化的实质就是要有所取舍，回归服务客户的本源，需要从管理、人员、业务这三个维度来提升公司的竞争力。今年山西证券在财富管理转型上积极行动，不仅对组织架构进行调整新设立了财富中心，更是在上海成立金融科技子公司，全面提升自主开发能力和服务能力。

联储资管分公司大类资产配置部总经理李超明指出：证券投资的不确定性和产品业绩不稳定，是财富管理客户两个大痛点。单一的投资策略和投资风格难以长期获得出色业绩，为了在不确定市场实现确定性的收益，必须要为客户提供多资产组合管理的解决方案。

李超明认为，须针对投资风格和投资管理人进行多元化管理，建立多资产、多策略和多投资管理人的投资模式，这种模式在产品上落地就是FOF与MOM，在平台上的落地就是机制和阿拉丁系统，该系统能协助管理层对投资团队进行管控，还能为外部投资者提供资产管理和风险解决方案的咨询服务。（孙越）

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